Тренер Абдулаев Джамалдин Шарипмаматович –практикующий бизнес-тренер по вопросам кредитования в Коммерческих Банках и ФКУ Кыргызстана. Опыт работы в сфере банковского кредитования 16 лет. Наличие навыков по проведению финансового анализа и минимизации кредитных рисков. Опыт внедрения новых кредитных продуктов и управления кредитным портфелем. Стаж преподавания 5 лет, имеет профессиональный сертификат "Основы Банковского риска" Международной ассоциации специалистов по управлению рисками (GARP), программа риск сертификации. Провел более 30 тренингов, обучил более 200 сотрудников финансового-банковского сектора.

ТренерКорзинкова Дарья Николаевна - сертифицированный тренер, автор собственных программ, консультант по вопросам обучения и развития личности и команды в компаниях. Провела более 20 тренингов, обучила более 200 сотрудников финансового-банковского сектора. Прошла обучение по программе Андрея Булавы "mini MBA" Казахстанской Федерации Коучинга.

Вся программа занимает 15 часов + аттестация
9-10 июля 2016 г. с 10:00 до 18:00 -4 модуля
+ 11 июля 2016 г. с 17:00 до 20:00 -5-ый модуль(он-лайн)
+ 12 июля 2016 г. Тестирование (он-лайн)

Место обучения: г. Ош, ул. Ленина 428, пересекает К.Датка (ориентир Экоисламик Банк), вход со двора.

Цель обучения:
дать необходимые знания и навыки по кредитованию для кредитных специалистов, обучить способам минимизации кредитных рисков, улучшения и формирования качественного кредитного портфеля, углубить знания финансового анализа заемщиков, проработка практических кейсов на основе методов финансового анализа, особенности прямых продаж.

Курс разработан специально для тех, кто стремится стать профессиональным Кредитным экспертом. Каждый модуль – это неотъемлемая часть всей кредитной деятельности, этапов кредитного процесса, после прохождения данного курса, эксперт получит знания и понимания работы в кредитном подразделении Банка и ФКУ.

Курс позволяет:

1. Повысить эффективность и профессиональную компетентность в кредитной деятельности;
2. Обретение навыков по проведению опроса, сбора и анализа реальных и обоснованных данных о финансовом состоянии клиента;
3. Овладеть основами финансового анализа, понимать значения коэффициентов и правильное их использование при финансовом анализе заемщиков.
4. Подготовить правильные выводы и рекомендации по кредитной заявке на основе объективных расчетов и анализов;
5. Минимизировать кредитные риски, сформировать качественный кредитный портфель и растущую клиентскую базу.

Модуль 1. Введение. Что должен знать кредитный эксперт.

• Кредитная деятельность. Кредитная политика Банков и ФКУ. Пять принципов кредита.
• Виды кредитования. Кредитование физических лиц. Кредитование корпоративных клиентов. Кредитные продукты.
• Минимальные требования НБКР и ограничения в кредитной деятельности.
• Этапы кредитования. Оценка кредитоспособности заемщика: Цели и задачи анализа и оценка кредитного риска. Методы финансового анализа заявки на кредит.

Модуль 2.  Оценка кредитоспособности заемщика. Что должен уметь кредитный эксперт.

• Финансовая отчетность - Баланс. Практические примеры и задачи по составлению баланса, анализ и расчет коэффициентов. Проверка достоверности и наличия активов и обязательств заемщика (на практических примерах для заемщиков: индивидуальных предпринимателей и физических лиц).
• Финансовая отчетность – Отчет о прибылях и убытках (ОпиУ). Практические примеры и задачи по составлению ОПиУ и анализ и расчет коэффициентов. Определение доходов и расходов, а также проверка достоверности и наличия доходов и расходов (на практических примерах для заемщиков: индивидуальных предпринимателей и физических лиц).
• Финансовая отчетность – Отчет о движении денежных средств (ОДДС). Практические примеры и задачи по составлению ОДДС и анализ и расчет коэффициентов. Анализ и прогнозирование будущих денежных потоков, а также проверка достоверности и наличия денежных притоков и оттоков клиента (на практических примерах для заемщиков: индивидуальных предпринимателей и физических лиц).

Модуль 3. Оценка кредитоспособности заемщика. О чем должен думать кредитный эксперт.

• Перекрестная проверка результатов (программа ЕБРР) как один из распространённых и часто применяемых методов финансового анализа заёмщиков.
• Применение Инвестиционного финансового анализа. Составление бизнес планов. Прогнозы движения денежных средств и стресс тестирование.
• Развитие способности составлять и анализировать финансовую отчетность

Модуль 4. Минимизация кредитных рисков. О чем должен беспокоиться кредитный эксперт.

• Определение кредитного риска, типы кредитных рисков. Формирование качественного кредитного портфеля. Качество, доходность, возвратность и рост Кредитного портфеля.
• Минимизация кредитных рисков: инструменты по снижению кредитных рисков, определение, измерение, контроль и мониторинг кредитных рисков. Построение системы управления кредитными рисками.
• Этапы кредитного анализа и риски: коммерческие, финансовые и структурные риски.
• Эффективный поиск клиентов и формирование постоянной клиентской базы. Обеспечение возвратности и источники погашений кредита. Мониторинг кредитов. Правильный график погашения. Отсрочка, пролонгация и реструктуризация. Классификация и формирование РППУ (в т.ч. по кредитам, выдаваемым в иностранной валюте) с учетом требований Национального Банка КР.

Модуль 5. Особенности продаж. Как должен продавать кредитный специалист.

• Этапы работы с клиентом: эффективная продажа и выгоды клиента, ценовая боязнь сотрудников и их влияние на продажу.
• Особенности осуществления прямых продаж
• НЛП-коммуникации: правильная подстройка под клиента, доведение клиента до продажи. Работа с эмоциональным фоном кредитного специалиста. Техника вежливого отказа. Памятка для специалиста.
• Работа с возражениями на примере действующих параметров кредитных продуктов банка.

По результатам семинара: каждый участник пройдет АТТЕСТАЦИЮ (специально разработанная программа тестирования), которая будет направлена на выявление уровня профессиональных навыков с итогами которого мы ознакомим Вас.

*Результаты Аттестации будут переданы вместе с Актом выполненных работ.

Участникам набравшим проходной бал будут вручены Сертификаты. (Лицензия № LE 150000021).

Стоимость предложения:4900 сом, для групповых заявок от 5 чел. и более предусмотрена скидка.

Для участников предусмотрены кофе-брейки.

 
Подробнее... 


Подпишись на бесплатную
рассылку!


Возможности Информационного Центра INFOX*1200
Бизнес Club INFOX - преимущества для развития Вашего бизнеса!
Discount Club INFOX - скидки в 700 компаниях Кыргызстана!
Нужна собственная ГОРЯЧАЯ линия? Поможем!
Круглосуточно справки по телефонам: